Дело банкиров-вредителей. Как Адарич и Стельмах делят миллионы Нацбанка. Расследование

Два украинских банка сцепились в ожесточенной схватке за право поиметь с государства 80 млн грн. Оба банка – «палёные» — погрязшие в связях с мафией и в отмывании грязных денег.

Александр Адарич

И так, действующие лица. С одной стороны «Фидобанк», номинальным собственником которого является Александр Адарич – опытный финансист, которого эксперты связывают с Сергеем Арбузовым, «казначеем» шайки Януковичей, укрывшихся от правосудия в России.

Владимир Стельмах

С другой стороны «Укринбанк» — детище бывшего главы Нацбанка Владимира Стельмаха и заместителя председателя СБУ Николая Герасименко. Тоже не совсем чистых на руку воротил финансового рынка.

Многоходовочка

Что же поссорило этих титанов? Естественно, деньги. А именно – возможность через несколько дней заиметь с государства 40 млн грн чистого навара. Мелочь, как для акул финансового бизнеса, но и она, как говорят, на дороге не валяется.

Подробности подковерной борьбы этих «бульдогов» живописал сайт FinMaidan. Мы же опишем ситуацию вкратце.

У «Укринбанка» имеется некоторое количество облигаций внутреннего государственного займа (ОВГЗ). Номинированы они в американских долларах, их номинальная стоимость – чуть более $4 млн. Срок погашения этих ОВГЗ – 27 мая 2015 года. То есть, неделя осталась.

В июне прошлого года эти ценные бумаги возжелал перекупить у «Укринбанка» «Фидобанк». Предложил за них 48 млн грн. Первый был вроде как не против, банки составили соответствующий договор. Но вскоре курс доллара подскочил в два раза. Логично, что продавце не имело смысла отдавать за 48 млн грн то, что сейчас оценивается более 80 млн. Поэтому сделку он застопорил. В «Фидобанке» вроде как зело обиделись. Стали толсто намекать, что договор – он ведь дороже денег, но в «Укринбанке» понимания не находили. В общем, началась войнушка.

Николай Герасименко

Владельцы «Фидобанка» пошли в информационное наступление. В Сети начал появляться компромат на владельцев «Укринбанка». Суть публикаций сводится к тому, что Владимир Стельмах и Николай Герасименко — мошенники, пользующиеся административным ресурсом; что «Укринбанк» вот-вот лопнет, поэтому его нужно срочно если не закрыть, то отнести в категорию проблемных; что спорные ОВГЗ надо бы отдать «Фидобанку», или же хотя бы дать ему денег, много денег.

Примечательно, что собственники «Фидобанка», несмотря на имеющиеся шансы выиграть на ровном месте почти $2 млн (по текущему кусу) чистого «навара», в суд так и не пошли. Странно, не так ли?

Еще одна деталь. Насколько известно, в марте-апреле сего года «Укринбанк» получил от НБУ рефинансирование под залог тех самых облигаций внутреннего государственного займа. Сумма рефинансирования соответствует стоимости ОВГЗ по текущему курсу доллара – более 80 млн грн. То есть, 27 мая, когда наступит срок выкупа облигаций, Нацбанк вроде как уже ничего не должен платить «Укринбанку», а может просто забрать или считать ОВГЗ погашенными.

Однако, что если незадолго до или после этой даты, 27 мая, появится решение суда или другое правовое основание считать, что законным держателем спорных ОВГЗ является (являлся) не «Укринбанк», а «Фидобанк»? Тогда, согласно закону, Нацбанку придется гасить облигации в счет «Фидобанка», притом, что де-факто он уже расплатился за них с «Укринбанком». То есть, возникает логичный вопрос: не имеет ли тут место быть обычный «договорняк»?

Звучит такая догадка весьма конспирологично, даже несколько фантастично. Но нужно иметь ввиду, что оба банка-участника конфликта имеют если не общие «корни», то переплетения этих самых «корней».

Коррупционные корни

Стельмах и Ко вошли в «Укринбанк» в 2011 году, когда Янукович и Ко уже принялись переделывать страну в собственное удельное княжество.

Как писали «Экономические известия», до покупки финучреждения нынешними собственниками, акционерами «Укринбанка» являлись Сергей Кривошея (37,72%) и Сергей Рысь (37,72%). В 2007 г. они договорились о продаже своего банка израильскому Bank Hapoalim Group за EUR125 млн., однако кризис расстроил эти планы. И когда бывшим совладельцам банка Сергею Рысь и Сергею Кривошее понадобился кредит рефинансирования, одним из условий получения денег от НБУ, требовавшихся на возврат депозитов, взятых под гарантии собственников банка, стала продажа ими контрольного пакета акций финучреждения. После получения рефинансирования НБУ в размере 500 млн. грн за период с 2008-го по 2009 г. состав акционеров финучреждения поменялся.

В составе акционеров финучреждения были сразу несколько трастов и инвестиционных фондов, которые могут быть только вывеской для сокрытия реальных собственников банка. Так, по данным, опубликованным на сайте банка, на 27.05.2011 г. почти 11% акций банка принадлежит иностранным инвесторам, в числе которых — State Street Bank and Trast Company (США, 6,05%), UniCredit Bank AG (Германия, 2,8444%), The Bank of New York Mellon (Бельгия, 1,2038%). Кроме того, в состав акционеров банка также входят Владимир Клименко (9%), Юрий Кулачек (9,1%), Александр Сорочинский (9,1%) и Алексей Морозов (9,1%).

На сайте «Досье», который специализируется на публикации компромата, имеется вот такая справка (датирована 2014 годом) на «Укринбанк»:

«Укринбанк» всегда был «прачечной» регионалов. В особенности – их «луганского куста». Председатель правления «Укринбанка» Владимир Клименко был и есть в «золотых» с Ефремовым, Тихоновым, Демишканом, Чечетовым, Ильяшовым, Лукаш и другими незаконопослушными гражданами. Клименко совместно с Демишканом на протяжении многих лет проворачивал масштабную аферу с «Укравтодором», которому, оказывается 100 процентов всего битума, используемого по всей Украине продавала фирмочка под названием «Бюро Эйнштейна». Фирмочка – бабочка с улицы Щорса, которая на самом деле занималась исключительно продажей компьютеров. Но, об этом как-нибудь позже.

Если вы думаете, что миллионы, осевшие в депозитариях «Укринбанка» – не работают, то вы ошибаетесь. Сейчас они очень активно работают над тем, как сохранить свою давнюю «крышу» в правоохранительных органах – прокуратуре, СБУ, налоговой. И все у них прекрасно получается. Недавно прокурором Киева стал Дмитрий Лупеко, зять Медведько и кум Пшонки, который многие годы прикрывал в ГПУ любимый «Укринбанк». В СБУ на должность советника вернулся Николай Герасименко – тоже «крыша», к тому же владеющая 15 процентами акций «Укринбанка».

В среде экспертов считается, что на самом высшем уровне «крыша» «Укринбанка» входила в сферу влияния семьи Виктора Пшонки, верного «прокуратора» семьи Януковичей. Этот банк, вероятно, принимал самое деятельное участие в отмывании денег высокопоставленных членов Партии регионов.

Но то же самое можно сказать и о «Фидобанке».

Начнем с того, что нынешний номинальный собственник этой конторы Александр Евгеньевич Адарич ушел в «свободное плаванье» в 2008 году с должности главы правления «Укрсиббанка», принадлежавшего тогда французской BNP Paribas. Выяснилось, что под чутким руководством Адарича «Укрсиб» раздал астрономическую сумму кредитов на покупку недвижимости в Киеве, которые после финансового кризиса стали безнадежно проблемными. Адарича выставили за дверь, он забрал с собой верную ему команду и, с приходом к власти Виктора Януковича, на финансовом небосводе зажглась звезда «Фидобанка».

На банковском рынке с самого начала подозревали, что Александр Адарич не реальный собственник «Фидобанка», а скорее зиц-председатель с небольшой реальной долей в уставном капитале. Эксперты сомневались, что безработный банкир мог самостоятельно наскрести несколько десятков миллионов долларов на покупку «СЕБ Банка», позже переименованного в «Фидобанк» (был куплен через «Евробанк», которым номинально тоже владел Адарич). А затем присоединил к своей империи «Эрсте Банк», выложив за него более $100 млн. Считалось, что за Адаричем стоит массивная фигура Сергея Арбузова, который во времена Януковича сделал стремительную карьеру от главы Нацбанка до и.о. премьер-министра. Арбузов, в свою очередь, считался протеже Александра Януковича, старшего сына беглого президента-человекоубийцы. Следовательно, есть основания полагать, что «Фидобанк» действовал в интересах «младоолигархов».

Руководство «Фидобанка» после бегства «крыши» из страны стало категорически отвергать связь своих собственников как с Сергеем Арбузовым, так и с семьей Януковича. Более того – грозить судом за публичные упоминания связей с беглыми высокопоставленными преступниками. Но в 2013 году, когда казалось, что Янукович будет править вечно, Адарич едва не кичился близким знакомством с Арбузовым.

– С Сергеем Геннадиевичем (Арбузовым) мы познакомились в Приватбанке в 1990-х, — рассказал он летом 2013 в интервью Forbes.ua. — Он работал в Донецкой области, я – в Павлограде и Харькове, мы постоянно пересекались на всякого рода совещаниях, которые проводили в головном офисе. Когда он руководил НБУ, я согласовывал с ним детали по приобретению шведского банка, нашу стратегию по консолидации украинского банковского рынка.

– Помогало вам это старое знакомство?

– Косвенно – да. Когда приходишь к руководителю НБУ, которого знаешь 10 лет, гораздо легче вести диалог.

Как личное знакомство с Арбузовым «косвенно» помогало не только Адаричу, но и другим «корешам» Сергея Геннадиевича, писала «Деловая столица»: «Например, только в 2013 г. Всеукраинский банк развития (ВБР), принадлежащий Александру Януковичу, выиграл тендеры на организацию кредитов госзаемщикам на 1,1 млрд грн. (его основные клиенты — предприятия «Укрзалізниці»). Фидобанк, который развивает приятель Сергея Арбузова Александр Адарич, выиграл заказы на 5 млрд грн на организацию покупки облигаций внутреннего госзайма для «Нафтогаза України». Даже банк «Юнисон» (принадлежал ныне покойному Антону Клименко, брату экс-главы Минсдоха Александру. – прим.), созданный осенью 2013 г., за пару месяцев до начала протестов в Киеве успел заполучить организацию кредита для железной дороги на 70 млн грн».

То есть, «контора» Александра Евгеньевича работала в тесной спайке с так называемыми «младоолигархами» из пула старшего сына Януковича. Случайность?

И последняя ооочень занятная деталь. «Евробанк», упомянутый как номинальный покупатель «СЕБ Банка», в последствии ставшего «Фидобанком», фигурирует в расследовании СБУ об отмывании денег и финансировании терроризма. В центре расследования – банки «Союз» и «Альянс», которые связывают с небезызвестным Юрой Енакиевским (Юрий Иванющенко). «Фидобанк» наряду с «Укринбанком» (да, да, тем самым!) упоминается как одна из «прачечных», через которые «регионалы» отмывали деньги. Интересная история, не правда ли?

Сергей Стрельцов, Национальное бюро расследований Украины